Warren Buffett: Aplicar estos 5 pensamientos "simples" es invertir "cien veces con cien victorias"
El multimillonario ha dicho que no es necesario ser excepcional para invertir. También ha dado muchos consejos a los inversores novatos para que puedan entrar en el "mercado" de manera inteligente. Warren Buffett siempre ha sido famoso por llevar un estilo de vida sencillo, por lo que también ofrece consejos de inversión "simples y fáciles de hacer" pero que son "cien veces con cien victorias".
1. No pierdas dinero
De hecho, el multimillonario también perdió miles de millones de dólares durante la crisis financiera de 2008. Por lo tanto, puede que su primera regla de inversión suene extraña. Sin embargo, Warren Buffett no dice que no se puede perder dinero durante el proceso de inversión, sino que quiere enfatizar la "mentalidad" que un inversor debe tener. Él aconseja que las personas hagan su tarea (realmente hacer la tarea) antes de invertir. Puede sonar confuso, pero el multimillonario quiere decir que nunca debes permitirte pensar: perder dinero no está bien. La lección es: la tarea aquí son los conocimientos generales sobre la empresa o el tipo de activo potencial en el que planeas "invertir". Ten en mente que no debes perder dinero, "evita que el dinero se caiga", a partir de ahí formarás un pensamiento cauteloso y lo investigarás a fondo.
2. Nunca inviertas en algo que no entiendas bien
Según Buffett, "El riesgo en la inversión proviene de no saber lo que estás haciendo". Su consejo es invertir solo en cosas que entiendas completamente y que puedas explicar a otros. La lección es: por ejemplo, si planeas invertir en activos como acciones, bonos, bienes raíces,... necesitas dedicar tiempo a investigar los riesgos y las tasas de éxito de estos. Para una empresa, deberías investigar cómo funciona o su estado comercial para filtrar los nombres potenciales.
3. Persigue una estrategia a largo plazo
Invertir es un esfuerzo a largo plazo. Si la empresa crece, obtendrás beneficios correspondientes. Sin embargo, a corto plazo, puede que esa empresa no crezca rápidamente y necesite un tiempo determinado. No dejes que el miedo a la volatilidad te lleve a tomar decisiones de compra o venta apresuradas o fuera de tiempo. La lección es: investiga a fondo sobre la cartera de inversión, confía y construye una estrategia a largo plazo.
4. No inviertas con dinero prestado
Buffett llama "locura" a invertir pidiendo prestado. Aunque una acción puede subir fuertemente hoy, también puede caer al fondo mañana. Si pides prestado para jugar en el mercado de valores, tu estrategia se verá muy afectada por la necesidad de pagar la deuda. Algunas acciones deben ser invertidas a largo plazo, pero bajo la presión de la deuda, te será muy difícil mantenerlas. La lección es: nada es seguro. Todas las inversiones conllevan riesgos. Si tienes la capacidad de invertir, hazlo con tu propio dinero.
5. No sigas a la multitud
Él ha compartido: "Ten miedo cuando otros sean codiciosos y sé codicioso cuando otros tengan miedo". Ante una volatilidad del mercado, ya sea buena o mala, en lugar de seguir a la multitud, deberías pensar, analizar y considerar la opción de inversión más adecuada. La lección es: puede que no puedas determinar el momento del mercado, pero puedes decidir cuándo "invertir" tu propio dinero. El multimillonario Warren Buffett posee una cartera de acciones secreta, realizando transacciones similares a las de la cartera de Berkshire Hathaway en el trimestre anterior. A través de Berkshire, Buffett y sus asociados gestionan una cartera que incluye acciones valoradas en casi 300 mil millones de dólares hasta el 31 de diciembre. Además, a través de General Re, una subsidiaria de Berkshire, la leyenda de la inversión posee una cartera valorada en 5.4 mil millones de dólares, gestionada por New England Asset Management, que proporciona servicios de gestión de inversiones para compañías de seguros. New England Asset Management fue adquirida por General Re en 1995. En 1998, Berkshire Hathaway compró General Re por 22 mil millones de dólares, convirtiendo a New England Asset Management en una subsidiaria de propiedad total del grupo de inversión. Aunque "mirando desde afuera" Buffett no influye en cómo se gestiona la cartera por New England Asset Management, esta cartera posee acciones y tiene algunas transacciones casi similares a las de Berkshire, según el archivo 13F presentado a la SEC.
New England Asset Management vendió el 90% de su posición en US Bancorp y el 100% en Bank of New York Mellon en el trimestre anterior. Mientras tanto, Berkshire también redujo su posición en US Bancorp hasta en un 91% y vendió el 59% de su participación en Bank of New York Mellon. Otras similitudes entre estas dos carteras son que ambas se centran fuertemente en un grupo específico, con las 10 principales acciones en la cartera de New England Asset Management representando el 91% de la proporción. Las 10 principales acciones de Berkshire representan el 89% del valor de los activos de la empresa. Además, New England Asset Management tiene un enfoque similar al de Buffett y también mantiene algunas acciones a largo plazo, específicamente durante varias décadas, como Chevron, Cisco, JPMorgan,... Sin embargo, las carteras de estas dos empresas también tienen algunas diferencias el mes pasado. Por ejemplo, New England Asset Management redujo su posición en Apple, mientras que Berkshire compró más acciones de este fabricante de iPhone.
En realidad, no hay una fórmula específica para calcular a qué precio una acción está por debajo de su valor real. La forma más común es evaluar los factores fundamentales de la empresa, y los inversores de valor buscarán comprar acciones que creen que la mayoría de las personas no ven su potencial. Pero Warren Buffett lleva este tipo de inversión a un nivel superior, ya que no solo evalúa si una acción es cara o barata según la ley de oferta y demanda, sino también la capacidad de rentabilidad de las operaciones del propio negocio. De hecho, el legendario inversor no se preocupa por el funcionamiento del mercado. Al invertir en una acción, no le importa si el mercado reconocerá el valor de esa acción en unos años, sino cuánto dinero ganará esa empresa en los próximos años.
Warren Buffett: La clave que me ayudó a tener éxito se "resume" en una palabra
Un empresario talentoso
Warren Buffett, cuyo nombre completo es Warren Edward Buffett, es un magnate de los negocios, un inversor y conocido como "el sabio de Omaha". Nació el 30 de agosto de 1930 en Omaha, Nebraska, EE. UU. Actualmente, Buffett es presidente, CEO y también el mayor accionista de la empresa multinacional Berkshire Hathaway. Según Forbes, Warren Buffett ocupa el quinto lugar en la lista de multimillonarios del mundo con un patrimonio neto de 118 mil millones de dólares. Según las estadísticas en tiempo real, su patrimonio está en 100.2 mil millones de dólares.
La clave para abrir la puerta del éxito
En el documental Becoming Warren Buffett de HBO, los espectadores han sido testigos de un escenario icónico y valioso hasta hoy. Cuando se le pidió que escribiera en papel lo que el multimillonario considera el factor más importante que contribuye a su éxito, escribió una sola palabra: "enfoque". Esta palabra puede parecer simple, pero es valorada por muchos genios del mundo. Según las estadísticas, el mundo ha registrado a muchas personas exitosas que creen que el enfoque, la determinación de seguir un único objetivo hasta el final, es el factor clave que les ha permitido acumular una gran fortuna. Aunque en realidad, la medida del éxito de cada persona varía en diferentes períodos. En el pasado, las personas que vivieron durante el Renacimiento se consideraban exitosas cuando descubrían cosas nuevas para el mundo o tenían un amplio conocimiento. Pero hoy en día, las personas a menudo miden el éxito por la riqueza o consideran a la persona más talentosa dentro de una comunidad como la medida del éxito. Sin embargo, en cualquier período o estándar, el "enfoque" sigue siendo el factor determinante del éxito o fracaso de una persona. Entonces, ¿cómo mantener el enfoque y cultivarlo? En primer lugar, necesitas establecer un objetivo o destino específico. Por ejemplo, puedes establecer el objetivo de convertirte en millonario a los 40 años. Luego, el siguiente paso es planificar cada hito para alcanzar ese destino. Especialmente, en esta etapa necesitas concentrarte para no desviarte del plan establecido hasta que logres el objetivo final.
Enfócate en tu propio camino
Warren Buffett es considerado una leyenda. Tiene muchas direcciones para elegir, pero dice que no ha seguido el camino de otros, sino que ha elegido concentrarse en su propio objetivo. El multimillonario siempre elige los tipos de negocios que conoce bien y solo toma decisiones de inversión si siente que es necesario. Realiza muy pocas "transacciones", limitando las decisiones de "inversión" al azar y se concentra en unos pocos objetivos que son más beneficiosos para él. Las personas viven en una sociedad activa, pero el enfoque no es solo "prestar atención al 100%" al objetivo y actuar en consecuencia. El enfoque también se refleja en que realmente debes entender lo que estás haciendo en el presente y lo que planeas hacer en el futuro. En la vida actual, hay muchas cosas que distraen a las personas de sus objetivos. Si sientes que te estás desviando, elimina las actividades que consumen tiempo y no traen resultados. Cuando estés realizando un paso en tu plan, pregúntate si eso te beneficiará al final. Si la respuesta es no, deséchalo de inmediato. Si la respuesta es sí, asegúrate de que sea lo que más necesitas hacer y que nada pueda influir en ello. Es el enfoque lo que ha ayudado al multimillonario Warren Buffett a alcanzar el éxito que tiene hoy. Si aplicas esta clave y persistes, una persona común también puede lograr logros pronto.